یوبیتکس، پلتفرم مبادلات رمزارزی شما با تکیه بر دانش و همت جوانان دانشگاهی و فعالان بازار سرمایه در سال 1399 و با شعار "داستان پول عوض شد..." سعی کرده است با امکانات و فرصتهای داخلی در تراز جهانی قابلیت استفاده از سودآوری بازارهای رمزارزی را برای مردم ایران فراهم کند
تلفن تماس: 91001716 - ساعت 9 الی 17مقدمه
دنیای ارزهای دیجیتال فرصتهای سرمایهگذاری نوآورانه مختلفی را برای کاربران معرفی کرده است تا درآمد خود را به حداکثر برسانند. دو روش پرطرفدار که در سالهای اخیر مورد توجه قرار گرفتهاند، ییلد فارمینگ و استیکینگ است. هر دو استراتژی راهی برای ایجاد درآمد غیرفعال با مشارکت در شبکههای بلاکچین ارائه میدهند. در این پست بلاگ، تفاوتهای کلیدی بین ییلد فارمینگ و استیکینگ را بررسی میکنیم، و به سرمایهگذاران ارز دیجیتال امکان میدهیم تا تصمیمگیری آگاهانه در مورد اینکه کدام رویکرد متناسب با اهداف سرمایهگذاری و تحمل ریسک است، بگیرند.
ییلد فارمینگ چیست؟
ییلد فارمینگ به عنوان استخراج نقدینگی شناخته میشود، عملی است که شامل وام دادن یا ارائه نقدینگی به پروتکلهای مالی غیرمتمرکز (DeFi) در ازای پاداش است. پلتفرمهای DeFi معمولاً بر اساس قراردادهای هوشمند عمل میکنند و به کاربران اجازه میدهند داراییهای دیجیتال خود را قرض دهند و در استراتژیهای مختلف ییلد فارمینگ شرکت کنند.
فرآیند ییلد فارمینگ شامل سپردهگذاری داراییها به استخرهای نقدینگی است که مجموعهای از وجوه مورد استفاده برای تسهیل معاملات و تأمین نقدینگی برای مبادلات غیرمتمرکز است. با مشارکت در این استخرها، کاربران میتوانند جوایزی را در قالب توکنهای اضافی یا هزینههای تولید شده توسط پروتکل کسب کنند.
ییلد فارمینگ اغلب نیازمند مشارکت فعال کاربران در نظارت و مدیریت سرمایهگذاریهای خود است. سرمایهگذاران باید عواملی مانند انتخاب توکن، زمانبندی بهینه و ریسکهای پلتفرم را در نظر بگیرند. پاداشهای بالقوه در ییلد فارمینگ میتواند زیاد باشد، اما ریسک مرتبط نیز همینطور است.
استیکینگ چیست؟
از سوی دیگر، استیکینگ شامل نگهداشتن و «ذخیره کردن» یک ارز دیجیتال خاص در یک کیف پول برای پشتیبانی از عملیات یک شبکه بلاکچین است. سرمایهگذاران با به اشتراک گذاشتن توکنهای خود، فعالانه در مکانیسم اجماع شبکه شرکت میکنند و به ایمنسازی بلاکچین و اعتبارسنجی تراکنشها کمک میکنند. در ازای سهم خود، سهامداران جوایزی دریافت میکنند که معمولاً به صورت توکنهای اضافی است.
برخلاف ییلد فارمینگ، سهامداری نیازی به مدیریت فعال یا وام دادن دارایی ندارد. هنگامی که توکنها در معرض خطر قرار میگیرند، معمولاً برای یک دوره مشخص قفل میشوند. این مدت زمان بسته به شبکه بلاکچین میتواند متفاوت باشد و از چند روز تا چند ماه یا حتی سالها متغیر باشد.
تفاوت در ریسک و پاداش
ییلد فارمینگ و استیکینگ به طور قابل توجهي از نظر ریسک و پتانسيل پاداش متفاوت است. در ییلد فارمینگ، به دلیل نرخ بهره بالا و توکنهای اضافی به دست آمده، پاداش های بالقوه میتواند قابل توجه باشد. با این حال، ریسکهای آن نیز بیشتر است. ییلد فارمینگ شامل تعامل با قراردادهای هوشمند و پروتکلهای غیرمتمرکز است که ممکن است در معرض اشکالات، آسیبپذیریها یا هک باشند. علاوه بر این، ارزش توکنهای بهدستآمده میتواند بهطور قابلتوجهی در نوسان باشد، که در صورت عدم مدیریت دقیق ممکن است منجر به ضرر شود.
از سوی دیگر، استیکینگ، به طور کلی ریسکهای کمتری را در مقایسه با ییلد فارمینگ ارائه میدهد. سرمایهگذاران با قرار دادن توکنها به امنیت و ثبات شبکه کمک میکنند. پاداشهای بهدستآمده از طریق استیینگ اغلب قابل پیشبینیتر هستند، زیرا معمولاً با نرخهای از پیش تعریفشده یا کارمزد معاملات تعیین میشوند. با این حال، توجه به این نکته مهم است که توکنهای استیک شده معمولاً برای یک دوره خاص قفل میشوند، به این معنی که نمیتوان به راحتی به آنها دسترسی پیدا کرد یا فروخت.
ملاحظات نقدینگی
یکی دیگر از تفاوتهای مهم بین ییلد فارمینگ و استیکینگ در نقدینگی است. در ییلد فارمینگ، نقدینگی میتواند یک شمشیر دولبه باشد. در حالی که ارائه نقدینگی به مبادلات غیرمتمرکز به سرمایهگذاران اجازه میدهد تا پاداش کسب کنند، همچنین به این معنی است که داراییها به راحتی برای معامله یا اهداف دیگر در دسترس نیستند. ارائهدهندگان نقدینگی ممکن است نیاز داشته باشند که از دست دادن فرصت و ریسکهای بالقوه مرتبط با پلتفرم یا پروتکل را در نظر بگیرند.
در استیکینگ، نقدینگی به طور کلی در طول دوره سهام محدود است. هنگامی که توکنها استیک میشوند، قفل شده و تا پایان دوره نمیتوانند آزادانه معامله شوند. سرمایهگذاران باید به دقت نیازهای نقدینگی خود را در نظر بگیرند و قبل از درگیر شدن در فعالیتهای سهام اطمینان حاصل کنند که با دوره قفل راحت هستند.
انتخاب استراتژی مناسب
تصمیمگیری در مورد مشارکت در ییلد فارمینگ یا استیکینگ بستگی به ریسکپذیری سرمایهگذار، تعهد زمانی و اهداف سرمایهگذاری دارد.
ییلد فارمینگ ممکن است برای کسانی که به دنبال پاداشهای بالقوه بالاتر هستند و مایل به مدیریت فعال سرمایهگذاریهای خود هستند، جذاب باشد. با این حال، نیاز به دانش عمیق از اکوسیستم دیفای، در نظر گرفتن دقیق ریسکهای پلتفرم و نظارت مداوم بر شرایط بازار دارد.
از سوی دیگر، استیکینگ برای سرمایهگذارانی که به دنبال رویکردی قابل پیشبینیتر و زمانبرتر هستند، مناسبتر است. استیکینگ یک گزینه کم ریسک برای کسب درآمد غیرفعال، به ویژه برای دارندگان بلندمدت ارزهای دیجیتال خاص ارائه میدهد.
شایان ذکر است که سرمایهگذاران همچنین میتوانند استراتژیهای خود را با ترکیب هر دو روش ییلد فارمینگ و استیکینگ متنوع کنند. سرمایهگذاران با متعادل کردن دقیق پرتفوی خود، میتوانند ریسکها را کاهش داده و پاداشهای بالقوه را بهینه کنند.
جمعبندی
ییلد فارمینگ و استیکینگ دو روش محبوب برای سرمایهگذاران رمزارز برای ایجاد درآمد غیرفعال در دنیای مالی غیرمتمرکز هستند. در حالی که ییلد فارمینگ شامل وام دادن فعال داراییها و مشارکت در پروتکلهای غیرمتمرکز است، استیکینگ مستلزم نگهداری و حمایت از شبکه بلاکچین است. هر استراتژی مجموعهای از ریسکها و پاداشهای خاص خود را دارد و سرمایهگذاران باید قبل از انتخاب رویکرد مناسب، تحمل ریسک، نیازهای نقدینگی و اهداف سرمایهگذاری خود را در نظر بگیرند.
از سال 2009 که بیت کوین متولد شد تا به امروز، این ارز دیجیتال طرفداران، علاقهمندان و سرمایهگذاران بسیاری ...
به منظور ارائه تجربه معاملاتی بهتر برای شما کاربران عزیز، یوبیتکس توکنهای لوریجدار SOL3S و FTM3S را با نس...
به منظور ارائه تجربه معاملاتی بهتر برای شما کاربران عزیز، یوبیتکس توکنهای لوریجدار aave3L و uni3L را با ...