معاملات OTC چیست؟ | همه‌چیز درباره روش کار OTC

بیشتر سرمایه‌گذاران و معامله‌گران ارزهای دیجیتال ترجیح می‌دهند برای معامله دارایی‌های خود از صرافی‌ها استفاده کنند. با اینکه درصد قابل‌توجهی از صرافی‌های ارزهای دیجیتال به‌صورت کاملاً متمرکز اداره می‌شوند، به دلیل ویژگی‌های منحصربه‌فردی که دارند در سال‌های اخیر محبوبیت زیادی پیدا کرده‌اند؛ تا آنجا که بسیاری از افراد استفاده از صرافی‌ها را تنها روش برای انجام معاملات ارزهای دیجیتال می‌دانند؛ درحالی‌که روش‌های زیادی برای خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال وجود دارد که کاربران می‌توانند به انتخاب آن بپردازند. یکی از این روش‌ها معاملات OTC است.

این معاملات در میان سرمایه‌گذاران کوچک کمتر شناخته شده است، اما به دلیل ویژگی‌های خاصی که دارد، در برخی موارد بهترین گزینه برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال خواهد بود.این موضوع سبب شده است تا بسیاری از سرمایه‌گذاران بزرگ برای انجام معاملات خود از روش OTC استفاده کنند. با وجود اینکه این معاملات روشی رایج برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال در میان معامله‌گران عادی نیست، آشنایی با این روش برای سرمایه‌گذارانی که قصد دارند به فعالیت جدی در بازار رمز ارزها بپردازند، توصیه می‌شود. در ادامه به معرفی معاملات OTC و نکاتی که درباره آن وجود دارد، می‌پردازیم؛ پس تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید.

روش کار معاملات OTC در بازار ارز دیجیتال چگونه است؟

معاملات OTC ممکن است در ابتدا کمی پیچیده به نظر برسد، اما این روش یکی از ابتدایی‌ترین روش‌های معاملاتی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال بوده است؛ به‌طوری‌که تا سال‌ها بعد از راه‌اندازی بیت‌کوین بسیاری از افراد برای خرید و فروش آن از این معاملات استفاده می‌کرده‌اند. این معاملات به‌صورت مستقیم میان خریداران و فروشندگان انجام می‌شود. برای انجام این معاملات از صرافی‌ها و پلتفرم‌های مختلف استفاده نخواهد شد که این موضوع سبب می‌شود برخی چالش‌هایی که سرمایه‌گذاران بزرگ در صرافی‌ها تجربه می‌کنند، در این معاملات وجود نداشته باشد.

معاملات OTC دقیقاً در مقابل معاملاتی که در صرافی‌ها انجام می‌شود، قرار گرفته است. در روش عادی معامله‌گران برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال به ثبت سفارش معاملات خود در پلتفرم‌های موردنظر می‌پردازند. صرافی‌ها سفارش‌های خرید و فروش را در سیستم ثبت می‌کنند و اگر سفارش‌های مختلف از نظر قیمت و حجم معاملات با یکدیگر تناسب داشته باشند انجام می‌شوند.

به‌دلیل اینکه این معاملات خارج از صرافی‌ها انجام می‌شود، خریداران و فروشندگان باید با یکدیگر آشنایی داشته باشند. با این اوصاف معامله‌گران خرد قدرت استفاده از معاملات خارج از کارگزاری‌ها را ندارند. این امر آنهارا مجبور میکند معاملات خود را در صرافی‌های معتبر انجام دهند. با وجود اینکه این معاملات مزایای فوق‌العاده‌ای برای معامله‌گران خواهد داشت، برای انجام این معاملات خریداران و فروشندگان باید سطح مناسبی از اعتماد را میان یکدیگر ایجاد کنند. درحالی‌که با انتخاب صرافی‌های معتبر می‌توان اطمینان حاصل کرد که معاملات به‌صورت کاملاً ایمن انجام خواهند شد.

معاملات (Over The Counter) برای کدام کاربران مناسب است؟

درباره اینکه معاملات OTC برای کدام دسته از کاربران مناسب‌تر است، نمی‌توان نسخه ثابتی پیچید. معاملات OTC با ویژگی‌های خاصی که دارد ممکن است در شرایط خاص جزء بهترین گزینه‌ها برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال تلقی شود.

کاربرانی که قصد دارند سطح حریم خصوصی بالایی را در معاملات خود ایجاد کنند، می‌تواند به انتخاب معاملات OTC بپردازند. معاملات OTC این امکان را برای کاربران به وجود می‌آورد تا از افشای اطلاعات معاملات خود جلوگیری کنند. درحالی‌که برای انجام معاملات ارزهای دیجیتال در صرافی‌ها کاربران مجبور خواهند بود تمامی اطلاعات هویتی خود را وارد کنند. در حال حاضر اکثر صرافی‌ها برای کاربرانی که مراحل احراز هویت را انجام داده باشند، امکان معامله ارزهای دیجیتال را فراهم کرده‌اند.

این معاملات می‌تواند برای سرمایه‌گذاران بزرگ نیز مناسب باشد. سرمایه‌گذاران بزرگ یکی از اصلی‌ترین طرفداران معاملات OTC هستند؛ به‌طوری‌که حجم قابل‌توجهی از معاملات OTC توسط سرمایه‌گذاران بزرگ و نهنگ‌ها انجام می‌شود. یکی از دلایل اصلی انجام معاملات OTC توسط سرمایه‌گذاران بزرگ نبود نقدینگی کافی در صرافی‌های متمرکز است. صرافی‌های متمرکز به‌دلیل نقدینگی پایین سبب می‌شوند ثبت معاملات بزرگ باعث افزایش قیمت ارزهای دیجیتال شود؛ به همین دلیل نمی‌توان حجم بالایی از ارزهای دیجیتال را در قیمت فعلی بازار خریداری کرد.

مزایای معاملات OTC

معاملات OTC مزایای فوق‌العاده‌ای دارد که سبب شده است موردتوجه بسیاری از سرمایه‌گذاران قرار بگیرد. با وجود اینکه بسیاری از افراد تصور می‌کنند این روش معاملاتی کمتر برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود، اما جالب است بدانید در بسیاری از دوره‌های زمانی معاملات روزانه OTC تقریباً دوسوم حجم معاملات بازار را به خود اختصاص می‌دهد؛ زیرا نهنگ‌ها و سرمایه‌گذاران بزرگ تنها از این روش برای ثبت معاملات خود استفاده می‌کنند.

نقدینگی بالا

همان‌طور که اشاره کردیم، یکی از مهم‌ترین مزایای معاملات OTC وجود نقدینگی بالا در این بازار است. به‌دلیل نقدینگی کمی که در صرافی‌های ارزهای دیجیتال وجود دارد، بسیاری از سرمایه‌گذاران امکان ثبت سفارش‌های خود در قیمت فعلی بازار را نخواهند داشت. این موضوع سبب می‌شود با ثبت سفارش‌های بزرگ قیمت ارزهای دیجیتال به‌شدت با نوسان روبه‌رو شود.

نقدینگی بالا در معاملات OTC سبب شده است حتی معامله‌گران خرد نیز برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال به استفاده از این روش بپردازند تا از این موضوع اطمینان حاصل کنند که معاملات خود را با شرایط از پیش تعیین شده انجام خواهند داد.

محرمانه‌بودن

حریم خصوصی جزء مهم‌ترین بحث‌ها در بازار ارزهای دیجیتال به شمار می‌رود؛ به‌طوری‌که یکی از اصلی‌ترین اهداف توسعه ارزهای دیجیتال حفظ حریم خصوصی کاربران است؛ درحالی‌که استفاده از صرافی‌های متمرکز برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال سبب خواهد شد تا حریم خصوصی کاربران به‌صورت کامل نقص شود. معاملات OTC سبب می‌شوند کاربران بتوانند با رعایت برخی نکات هویت خود را به‌صورت کامل پنهان کنند و به ثبت معاملات کاملاً محرمانه بپردازند؛ البته نکته‌ای که در این باره باید به آن توجه داشته باشید، این است که در حال حاضر با استفاده از برخی روش‌ها می‌توان سابقه تراکنش‌های بسیاری از ارزهای دیجیتال را تا یک دوره مشخص بررسی کرد.

کارمزد رایگان

از دیگر مزایای معامله OTC می‌توان به کارمزد رایگان آن اشاره کرد. معاملات OTC این امکان را برای کاربران به وجود می‌آورد تا بدون پرداخت کارمزد به صرافی‌ها و پلتفرم‌های واسطه به ثبت معاملات خود بپردازند.از این رو این معاملات در میان سرمایه‌گذاران بزرگ محبوبیت زیادی پیدا کرده است. در کشورهایی که به معاملات ارزهای دیجیتال مالیات تعلق می‌گیرد، معامله‌گران می‌توانند با معاملات OTC هزینه خرید و فروش ارزهای دیجیتال را کاهش دهند.

معامله ارزهای دیجیتال جدید

صرافی‌های ارزهای دیجیتال تنها امکان معامله دارایی‌هایی را برای کاربران به وجود می‌آورند که از اعتبار بالا در دنیای ارزهای دیجیتال برخوردار باشند. برای خرید و فروش ارزهایی که کمتر شناخته شده‌اند، تنها روشی که وجود دارد معاملات OTC خواهد بود. با معاملات OTC کاربران می‌توانند به خرید تمامی ارزهای دیجیتال بپردازند که البته خرید ارزهایی که هنوز در صرافی‌ها لیست نشده است چندان توصیه نمی‌شود.

معایب معاملات OTC

معاملات OTC علاوه بر مزایای مختلفی که دارند، با مشکلات خاصی نیز مواجه هستند که کاربران باید به آن توجه داشته باشند. یکی از مهم‌ترین معایب معاملات OTC این است که فرصت‌های مناسبی را برای کلاه‌برداران به وجود می‌آورد. افرادی که قصد دارند با این معاملات به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازند، باید به طرف معامله اعتماد بالایی داشته باشند. برخی معامله‌گران ممکن است برای دستیابی به سود بیشتر معاملات پر ریسکی را انجام دهند که برای اهداف کلاه‌برداری طراحی شده باشد.

بازار OTC باینری آپشن و ارزهای دیجیتال نه‌تنها به‌صورت آنلاین بلکه به‌صورت حضوری نیز معامله‌گران را در معرض ریسک‌ها و خطرات مختلف قرار خواهد داد. در سال‌های اخیر موارد متعددی از سرقت دارایی‌ها در بازار OTC گزارش شده است. یکی از ترفندهایی که سارقان برای سرقت دارایی‌های افراد انجام می‌دهند، این است که خریداران ارزهای دیجیتال را به مکان‌های ناامن دعوت می‌کنند تا پول‌های نقدی را که برای انجام معامله به همراه آورده‌اند، سرقت کنند.

کلاه‌برداری در معاملات آنلاین OTC نیز کار چندان سختی نخواهد بود. کلاه‌برداران با استفاده از ترفندهای مختلفی که وجود دارد خریداران مستقیم ارزهای دیجیتال را هدف قرار داده‌اند. بسیاری از کاربران به‌دلیل وعده‌هایی که درباره قیمت پایین برخی از ارزهای دیجیتال از جانب کلاه‌برداران ارائه می‌شود، تصمیم می‌گیرند به‌عنوان پیش‌پرداخت مبلغی را واریز کنند؛ درحالی‌که بعد از این پاسخی از سوی فروشنده دریافت نخواهند کرد.

پلتفرم‌های مطرح برای معاملات OTC

بایننس و کراکن جزء معتبرترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال به شمار می‌روند که امکان انجام معاملات OTC را در پلتفرم‌های اختصاصی به وجود آورده‌اند. کاربران می‌توانند با استفاده از این پلتفرم‌ها به انجام این معاملات بپردازند.

سخن ‌پایانی

این معاملات درصد قابل‌توجهی از معاملات بازار ارزهای دیجیتال را به خود اختصاصی داده است، اما این روش به‌دلیل ریسک‌ بالا، به کاربران عادی توصیه نمی‌شود. ماین معاملات بیشتر برای سرمایه‌گذاران بزرگ و نهنگ‌ها مناسب خواهد بود. علاوه بر این کاربرانی که به محرمانگی معاملات خود اهمیت می‌دهند، می‌توانند معاملات OTC را انتخاب کنند.