در ماههای اخیر با افزایش تنشهای ژئوپلیتیک میان ایران و ایالات متحده آمریکا نگرانیهای اقتصادی مردم نیز بیشتر شده است. در چنین فضایی بسیاری از افراد به این فکر میکنند که اگر یک بحران جدی یا حتی جنگ رخ دهد، چه اتفاقی برای سرمایههای آنها خواهد افتاد و چگونه باید از داراییهای خود محافظت کنند. یکی از مهمترین دغدغهها در این شرایط، سرنوشت ارزهای دیجیتال است. امروزه تعداد زیادی از افراد بخشی از پسانداز یا سرمایهگذاری خود را در بازار کریپتو نگهداری میکنند و طبیعی است که در شرایط بیثباتی سیاسی، نگرانی درباره امنیت این داراییها افزایش پیدا کند. هدف این مقاله این است که بهصورت کامل و واقعبینانه بررسی کند در صورت وقوع جنگ چه ریسکهایی متوجه داراییهای دیجیتال میشود و چه اقداماتی میتواند به حفظ سرمایه کمک کند.
چرا جنگها روی بازارهای مالی تاثیر میگذارند؟
جنگها معمولاً باعث افزایش شدید عدم قطعیت در اقتصاد میشوند و همین موضوع باعث واکنش سریع بازارهای مالی میشود. وقتی ریسکهای سیاسی و اقتصادی افزایش پیدا میکند، سرمایهگذاران تلاش میکنند داراییهای خود را به سمت گزینههای امنتر منتقل کنند و این موضوع باعث نوسانات شدید در بازارها میشود. بازار ارز دیجیتال به دلیل ماهیت جهانی و فعالیت شبانهروزی معمولاً واکنش سریعتری نسبت به سایر بازارها نشان میدهد. در چنین شرایطی ممکن است شاهد افزایش نوسانات، تغییر رفتار سرمایهگذاران و حتی تغییر جریان نقدینگی در بازار باشیم.
آیا ارز دیجیتال در زمان جنگ امنتر از پول نقد است؟
پاسخ این سوال به نحوه نگهداری دارایی بستگی دارد. ارزهای دیجیتال به دلیل غیرمتمرکز بودن میتوانند در شرایط بیثباتی اقتصادی نقش محافظ سرمایه را ایفا کنند، اما اگر در محل نامناسب نگهداری شوند ممکن است ریسکهای جدی ایجاد شود. به بیان ساده، مهمترین عامل امنیت دارایی دیجیتال، نحوه نگهداری آن است نه خود دارایی. اگر کاربر کنترل کلید خصوصی را در اختیار داشته باشد، امنیت سرمایه به شکل قابل توجهی افزایش مییابد.
مهمترین ریسکهای کریپتو در شرایط جنگ
در شرایط بحرانی ممکن است محدودیتهایی در دسترسی به اینترنت ایجاد شود و همین موضوع میتواند انتقال دارایی یا ورود به حسابها را دشوار کند. از طرف دیگر، احتمال تشدید تحریمها وجود دارد که میتواند باعث محدود شدن دسترسی کاربران به برخی صرافیهای خارجی شود. همچنین در دورههای بحران معمولاً حملات سایبری و کلاهبرداریها افزایش پیدا میکند و کاربران ممکن است بیشتر در معرض خطر قرار بگیرند. علاوه بر این، کاهش نقدینگی در بازار و تصمیمگیریهای هیجانی سرمایهگذاران میتواند باعث ضررهای ناخواسته شود.
اگر دارایی در صرافی داخلی باشد چه میشود؟
صرافیهای داخلی برای بسیاری از کاربران گزینهای در دسترس و ساده محسوب میشوند، زیرا صرافی ارز دیجیتال امن، امکان تبدیل سریع دارایی به پول محلی را فراهم میکنند. با این حال در شرایط بحران ممکن است محدودیتهایی در برداشت یا کاهش نقدینگی ایجاد شود و همین موضوع ریسک نگهداری بلندمدت دارایی در صرافی را افزایش میدهد. وابستگی به زیرساخت داخلی نیز میتواند در شرایط خاص چالشهایی ایجاد کند، بنابراین بهتر است کاربران تمام سرمایه خود را در یک صرافی نگهداری نکنند.
اگر دارایی در صرافی خارجی باشد چه میشود؟
صرافیهای خارجی معمولاً نقدینگی بالاتری دارند و ابزارهای معاملاتی بیشتری ارائه میدهند، اما در شرایط تنش سیاسی ریسک مسدود شدن حسابها به دلیل تحریمها افزایش پیدا میکند. این موضوع میتواند دسترسی به دارایی را دشوار یا حتی غیرممکن کند. به همین دلیل نگهداری بخش بزرگی از سرمایه در صرافی خارجی بدون برنامه مدیریت ریسک میتواند خطرناک باشد.
اگر دارایی در کیف پول شخصی باشد چه میشود؟
کیف پولهای شخصی یا غیرامانی امنترین روش نگهداری دارایی دیجیتال محسوب میشوند زیرا کنترل کامل کلید خصوصی در اختیار کاربر است و وابستگی به هیچ نهاد واسطهای وجود ندارد. در شرایط بحران این روش میتواند بیشترین امنیت را فراهم کند، اما نیازمند دقت بالا در نگهداری اطلاعات و بکاپها است، زیرا در صورت گم شدن کلید خصوصی دسترسی به دارایی برای همیشه از بین میرود.
بهترین استراتژی مدیریت دارایی در شرایط جنگ
در شرایط بحرانی مهمترین اصل، تنوع در محل نگهداری سرمایه است. تقسیم دارایی بین کیف پول شخصی، صرافی معتبر و دارایی نقد میتواند ریسک کلی را کاهش دهد و انعطافپذیری بیشتری ایجاد کند. داشتن برنامه مشخص برای مدیریت سرمایه، نگهداری بخشی از دارایی به صورت نقد یا استیبلکوین و آماده بودن برای سناریوهای مختلف میتواند از تصمیمگیریهای هیجانی جلوگیری کند.
برای آگاهی بیشتر از ملاک های صرافی ارز دیجیتال امن و معتبر، مقاله ی مقایسه کامل صرافیهای معتبر برای ایرانیها را بخوانید.
آیا جنگ باعث رشد بیتکوین میشود؟
بیتکوین در برخی بحرانها به عنوان دارایی جایگزین مورد توجه قرار گرفته است، اما رفتار آن همیشه قابل پیشبینی نیست. در برخی مواقع افزایش تقاضا باعث رشد قیمت میشود و در برخی شرایط نیز به دلیل افزایش ریسکگریزی سرمایهگذاران، قیمت کاهش پیدا میکند. معمولاً در کوتاهمدت نوسانات شدید رخ میدهد و روند بلندمدت به شرایط اقتصادی کلی بستگی دارد.
اشتباهات رایج کاربران در شرایط بحران
یکی از رایجترین اشتباهات، فروش هیجانی دارایی در زمان ترس است. بسیاری از کاربران بدون داشتن برنامه مشخص و صرفاً بر اساس اخبار یا شایعات تصمیمگیری میکنند و همین موضوع باعث ضرر میشود. انتقال عجولانه دارایی، نگهداری تمام سرمایه در یک محل و بیتوجهی به امنیت حسابها نیز از اشتباهات رایج محسوب میشود.
سناریوهای احتمالی پیش رو
در صورت بروز تنش محدود، بازار ممکن است صرفاً نوسانی شود و تاثیر شدید نداشته باشد. در سناریوی تحریم شدید، ریسک صرافیهای خارجی افزایش پیدا میکند و اهمیت کیف پول شخصی بیشتر میشود. در صورت بیثباتی اقتصادی ممکن است تقاضا برای داراییهای دیجیتال افزایش یابد و در صورت اختلال اینترنت، دسترسی به داراییها دشوار شود.
آیا الان زمان خروج از بازار کریپتو است؟
در شرایط بحران معمولاً بهترین تصمیم خروج کامل از بازار نیست بلکه مدیریت ریسک و تنظیم سبد سرمایه است. بازارهای مالی همواره چرخه دارند و تصمیمهای افراطی میتواند باعث از دست رفتن فرصتها شود.
جمعبندی
وقوع جنگ میتواند تاثیرات قابل توجهی بر اقتصاد و بازارهای مالی داشته باشد، اما ارزهای دیجیتال در صورتی که بهدرستی مدیریت شوند میتوانند به عنوان ابزاری برای حفظ ارزش سرمایه عمل کنند. مهمترین نکته این است که داراییها در محل امن نگهداری شوند، بین چند گزینه تقسیم شوند و تصمیمها بر اساس برنامه و تحلیل گرفته شود نه احساسات. آمادگی و مدیریت ریسک مهمترین ابزار برای عبور از شرایط بحرانی است.